ETFの比較・評価

iシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV)の評価|特徴や配当金(分配金)利回りなど解説

iシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV)の評価|特徴や配当金(分配金)利回りなど解説

iシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV)は、アメリカの株式市場への投資すを目的としたETFです。特徴は経費率(信託報酬)の安さで、年率0.04%と超低コストで、米国の主要500企業(銘柄)に分散投資が行えます。

本記事では、iシェアーズ・コアS&P500ETF(ティッカー:IVV)の特徴や構成銘柄、手数料、また他の米国株ETFとの比較、さらに取引手数料がお得な証券会社について解説していきます。

iシェアーズ・コアS&P500ETFなど米国ETFの購入はSBI証券がオススメです。他の金融機関・証券証券よりも、安い手数料で取引が行えます。

iシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV)とは?

iシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV)は、アメリカの株式市場への投資を目的としたETFです。米国の代表的な株価指数である「S&P500」をベンチマークしており、アップルやマイクロソフトなど米国の500銘柄から構成されています。

コスト:信託報酬(経費率)・売買手数料

本ETFの特徴の一つが手数料の安さです。ETF保有中にかかる手数料(経費率・信託報酬)は年率0.04%と、米国株への投資を目的としたETFの中で、最安水準の手数料となっています。

項目 手数料 手数料が掛かる
タイミング
売買手数料 米国株式同様の手数料
(詳細)
ETF売買時
信託報酬 年率0.04% ETF保有中

本ETFの取引には「株式売買手数料」と日本円を米ドルへ両替する際の「為替手数料」の2種類の手数料がかかります。各手数料は、証券会社によって違いますが、後述するように、売買手数料と為替手数料を合わせたトータルコストは、SBI証券が最安手数料となっています。

また、SBI証券ではNISA口座で海外ETFを取引する場合、株式の買付手数料が無料になります。手数料が高くなりがちな米国ETFですが、SBI証券のNISA口座を利用することで、積立などで、こまめに購入しても手数料が抑えられます。

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また、SBI証券で米国ETFを取引するメリットの解説記事は、以下をご参照ください。

SBI証券で米国ETFを売買・取引するメリット・デメリットは?手数料など他社と比較
SBI証券で米国ETFを売買・取引するメリット・デメリットは?手数料など他社と比較SBI証券は、ネット証券No.1の外国株式・ETFの取扱量と、最安水準の売買手数料で、海外・米国株式市場への投資を目的とした個人投資家に...

構成銘柄(米国株)の比率は?

次に、本ETFにどのような銘柄が組み込まれているか見ていきます。本ETFは、米国の代表的な株価指数「S&P500」をベンチマークとしており、約500銘柄から構成されています。構成銘柄の上位10銘柄の構成比率は、以下のようになっています。

構成銘柄比率

銘柄名 比率 業種
アップル 4.41 情報技術
マイクロソフト 3.63% 情報技術
アマゾン 3.19% 一般消費財・サービス
バークシャー・ハザウェイ 1.72% 金融
ジョンソン&ジョンソン 1.62% ヘルスケア
フェイスブック 1.59% 通信
JPモルガン・チェース 1.54% 金融
アルファベットC 1.47% 通信
エクソン・モービル 1.45% エネルギー
アルファベットA 1.44% 通信

上位10銘柄の全体に対する割合は22.1%となっており、上位銘柄だけの割合が大きいということはなく、分散が効いています。

アップルやマイクロソフト、Facebook、アマゾンなど全世界でも有名なハイテク企業が多く組み込まれている点が特徴です。また、バフェット氏率いるバークシャーもランクインしています。

上位10社を見て見ても本ETFを購入・保有することで、有名経営者の企業や米国のグローバル企業に分散投資が行えることがわかります。

分配金(配当金)利回り・パフォーマンス

本ETFの決算は年4回(3月・6月・9月・12月)です。過去1年の分配金は、下表のように推移しています。直近の分配金は、1口あたり約1.21ドルとなっており、利回りは1.76%となっています。

分配金の推移

基準日 分配金(1口あたり)
2018年9月26日 1.28米ドル
2018年6月26日 1.28米ドル
2018年3月22日 1.23米ドル
2017年12月19日 1.27米ドル

また、直近のETFのパフォーマンスは、以下のようになっています。中国との貿易戦争などによる一次的な下落はあるものの、中長期的にみれば、トランプ大統領の就任以降、比較的堅調に推移している米国株式市場を受け、良好なパフォーマンスとなっています。

期間 ETF ベンチマーク
(S&P500)
1ヶ月 10.53% 10.56%
3ヶ月 0.57% 0.57%
6ヶ月 7.70% 7.71%
過去1年 11.39% 11.41%
過去3年 17.87% 17.91%
設定来
(2000年以来)
184.00% 187.16%

ETFのパフォーマンスがベンチマークである「S&P500」よりも若干悪いのは、手数料(経費率)のためです。とは言っても、経費率が年率0.04%とかなり安いため、ベンチマークとの乖離もこの手のETFやインデックスファンドと比べるとかなり少ない水準です。

米国株ETFの手数料・パフォーマンス比較

次に、米国株式市場を投資対象とするETFの手数料やパフォーマンスを比較していきます。

手数料の比較

下表は、米国株式市場を投資対象とする(S&P500をベンチマークとする)低コストETFの手数料を比較した表です。

銘柄名(コード) 経費率 種類
バンガードS&P500ETF(VOO) 0.04% 米国ETF
iシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV) 0.04% 米国ETF
SPDR S&P500 ET(SPY) 0.0945% 米国ETF
SPDR S&P500 ET(1557) 0.0945% 国内ETF
上場インデックスファンド米国株式 0.1728% 国内ETF

本ETFの他にも国内外に多数の低コストETFがありますが、本ETFはバンガード・S&P500ETF(VOO)に並ぶ、安さとなっています。

信託報酬などの投資コストは、我々投資家への確実なマイナスリターンとなり、投資パフォーマンスを悪化させます。そのため、本ETFのように、コストの安いETFを選ぶことが、パフォーマンス向上のために重要です。

ただし、米国のETFではなく、国内のETFが良いという方は、SPDR S&P500 ETF(1557)を選択して見ても良いでしょう。

パフォーマンス比較

S&P500連動型ETFとして最安コストの本ETF(VOO)とiシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV)のパフォーマンスを比較します。

VOOとIVVのパフォーマンス比較

バンガード(VOO)とiシェアーズ(IVV)のパフォーマンス比較バンガード(VOO)とiシェアーズ(IVV)のパフォーマンス比較
参考:yahoo finance

短期的に見れば若干の違いがありますが、ベンチマークが同じ、手数料(経費率)も同じため、中長期的な投資パフォーマンスは、ほぼ同じといって良いでしょう。

まとめ・評価

本ETFのデータをまとめると、以下のようになっています。年率0.04%の手数料で米国の有名グローバル企業に投資を行うことができます。また、購入先を工夫すれば、取引手数料を抑えることもできます。

iシェアーズ・コアS&P500ETF(IVV)まとめ
  • ベンチマーク:S&P500
  • 取引手数料:SBI証券のトータルコストが最安(NISAなら買付手数料無料)
  • 信託報酬(税抜):年率0.04%
  • 決算:年4回(3月・6月・9月・12月)
  • 償還日:無期限(設定日:2000/5/15)

おすすめ購入先は?SBI証券?楽天証券?

iシェアーズやバンガードETFなど米国ETFがお得に購入できる証券会社を解説していきます。

米国ETFは、手数料の安いネット証券で取引を行うのが良いでしょう。ネット証券では、SBI証券・楽天証券・マネックス証券の3社で米国ETFの取引が行えますが、3社で最も手数料が安いSBI証券がオススメです。

証券会社 売買手数料 為替手数料
SBI証券 約定額の0.45%
(最低5ドル、最大20ドル)
0.25円
住信SBIネット銀行で0.04円
マネックス証券 0.25円
楽天証券 0.25円

米国ETFを取引する場合、ETFの売買時に係る手数料「売買手数料」、また日本円を米ドルに両替するための「為替手数料」の2種類の手数料(コスト)がかかります。米国ETFは米ドルで売買しなくてはいけないので、売買手数料の他に為替手数料がかかります。

米国ETFの取引にかかる手数料
  • 売買手数料:米国ETFを売買する際にかかる手数料
  • 為替手数料:日本円を米ドルに両替する手数料

以下の表は、米国ETFの取り扱いを行っているネット証券の売買手数料・為替手数料を比較したものです。売買手数料は、SBI証券とマネックス証券が同水準の安さですが、為替手数料はSBI証券の方が安いことがわかります。そのため、取引にかかるトータルコスト(売買手数料+為替手数料)は、SBI証券が最も安くなります。

証券会社 売買手数料 為替手数料
SBI証券 約定額の0.45%
(最低5ドル、最大20ドル)
0.25円
住信SBIネット銀行で0.04円
マネックス証券 0.25円
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また、住信SBIネット銀行の同時口座開設の方法などは、以下の記事をご参照ください。

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